警惕！企业账户需要“银行年检”？可能是诈骗！

黄岩百晓

近期有不法分子伪造人民银行文件，冒充银行客服以开展账户年检的名义，诱骗企业财务人员信任后实施诈骗。

黄岩公安提醒您

务必警惕，慎防被骗！





01

案件经过

不法分子伪造人民银行文件，同时冒充“银行年检员”（骗子A），以“公司账户年审”为由添加财务人员QQ，并发送“法人授权委托书”，财务人员被拉入一QQ群，群里有“老板、经理”（骗子B）等人，“老板”在群里叮嘱财务跟进银行账户年检事宜，取得财务人员信任。进而“老板”以“项目款、合同保证金、资金拆借”等理由要求财务立即转账至指定的银行账户，财务人员在未加辨别的情况下进行转账，导致资金损失。

02

案件特征

极具欺骗性

不法分子伪造监管部门文件、以银行客服名义联系，易使人放松警惕，极具欺骗性。

手法隐蔽，案件多发密集

案件多发密集，目前涉及广东、四川、湖北、浙江、福建等省份，通过QQ发布转账指令。


1、企业财务人员是诈骗分子实施诈骗的重要人群，不轻信QQ、微信、邮件中涉及公司转账汇款的信息，尤其是在社交软件中要求转账汇款的，一定要提高警惕;

2、企业应加强对内部人员的防诈骗宣传教育与内部制度管理，严控内部通讯录等敏感资料外泄;

3、完善并严格执行单位财务管理制度，转账等必须经过相应程序审批。针对QQ、微信要求的转账汇款，必须经过单位领导或相关负责人当面或经电话核实确认;

4、建议企业对公司邮箱、企业通讯软件等常用通讯系统的安全性加强风险防范及专业维护，以防被不法分子盗号、入侵系统。

5、不明链接不点击、未知二维码不扫描、陌生网站不浏览；如不慎被骗或遇可疑情形，立即拨打110报警或拨打反诈电话96110，注意保护证据。


来源：黄岩公安