黄岩农商银行总行以反诈的名义随意管控个人银行账户

纯纯欲动

2025.10.27，吃早饭付钱无法支付，才知道银行卡被冻结好几天了，缴纳台州利民保，城乡居民医保也无法缴纳，仅是银行风控模型触发的限制，有考虑老百姓生活所需嘛，账户里面的钱不允许支取，银行美其名曰保护性冻结，真的是急的火烧眉毛，一直在防诈骗，而真正的诈骗却防不了，简直无法无天，专门针对普通底层人民，对老百姓的生活影响是实实在在的，农商银行的就凭系统检测疑似异常交易，就随意限制他人银行卡功能，同样类似情况抖音第三方平台好多，该行为侵犯我们的合法消费权益，请求监管机构核查。

天天在想你

银行怎么说？是什么原因？

一塌糊涂444

行内管控的柜员会优先联系该客户的管护经理，能否解控由客户经理去调查[杀马特] 反正出问题也是客户经理负责。熟的都会解除，不熟不认识的解控可以要求提供资料，简直就是折腾人，但是限额2000-10000，这就是内幕

纯纯欲动

天天在想你 发表于 2025-10-27 23:18
银行怎么说？是什么原因？

系统检测到疑似风险，打折反诈是万能的

光4986

折腾老百姓，以防止诈骗之名耍流氓！没发生的事银行没有权力过多干涉公民个人权利，已经发生了的应该交公安机关处理，银行不能充当办案机关角色

熊先生烤鱼

你自己为啥冻结难道不知道？为啥好好的就冻结了你呀？

纯纯欲动

熊先生烤鱼 发表于 2025-10-28 10:47
你自己为啥冻结难道不知道？为啥好好的就冻结了你呀？

你抖音刷刷，多少老百姓也有疑似风险交易，直接冻结的

纯纯欲动

诉求：本人名下上述银行卡被贵行采取冻结措施，导致无法正常使用。为保障本人作为金融消费者的知情权，并厘清相关责任，现根据相关法律法规，正式要求贵行提出如下申请：
请贵行在收到本申请之日起的合理期限内（7个工作日），就本次账户冻结事件向本人出具加盖贵行公章的书面《情况说明》。该说明应至少包含以下信息：
1:账户被冻结的具体时间及期限2:实施冻结的具体法律依据或内部规则依据。3:导致冻结的具体事由（贵行自主风控措施，或系配合司法机关执行。如为司法冻结，请注明冻结机关的全称、案由、联系方式和相关法律文书文号）。

柚子味儿西瓜

之前好像看到说好久没用，且卡里金额少的会被冻结注销

纯纯欲动

柚子味儿西瓜 发表于 2025-10-28 13:52
之前好像看到说好久没用，且卡里金额少的会被冻结注销

长期不用会风控，转账额度也会被限制降低，急用钱无法转账，中午花了2个小时解开了，冲了一笔微信支付10块钱，又被冻结了，真是瞎折腾

tz2353105

我也有过这样的经历，朋友支付宝专我500元后，帐户什么时被封多不知道 ，过几天使用时才知道，最后我把这家银行卡取消了。这么多的银行总有存的地方的。

纯纯欲动

tz2353105 发表于 2025-10-29 09:06
我也有过这样的经历，朋友支付宝专我500元后，帐户什么时被封多不知道 ，过几天使用时才知道，最后我把这家 ...

去银行一听就好些人这种情况，只要是陌生账户转账就很容易不分青红皂白的被冻结银行卡，冻结只需要一瞬间，但是给你解开是非常麻烦的，国家央行明确规定，账户的涉诈风险，要做到精准判断，而不是采用标签化的模式进行管控，各家银行多采取了严格的风控标准，导致太多的个人被误伤，给正常用户带来多少困难.

三心

确实如此！
为这个，昨天我老婆跑了两次农商银行，打了N个电话，上传了儿子的身份证照片及家里的户口本照片后才解冻的。
就是因为有笔钱是我儿子转过来的！

gua19880409

正常，冻过好几次了。麻烦解冻

tz2353105

银行应做好客户转出的钱管控，进来的钱管什么，转进的钱越多不是给黄岩经济带来越好吗？

浅蓝色De

说明这张卡不是你所用的主卡，平时用得少的那种。银行的机制就产生所谓的风险管控了

一叶莲

诈骗几个亿的怎么就没有管控住呢

纯纯欲动

浅蓝色De 发表于 2025-10-30 13:57
说明这张卡不是你所用的主卡，平时用得少的那种。银行的机制就产生所谓的风险管控了

平时多日常消费这张卡没啥问题的，陌生账户转过来就很容易被冻结了

纯纯欲动

一叶莲 发表于 2025-10-30 18:28
诈骗几个亿的怎么就没有管控住呢

该防的没防住

纯纯欲动

gua19880409 发表于 2025-10-29 15:25
正常，冻过好几次了。麻烦解冻

基本上类似，随意冻结个人账户习惯了