工行台州黄岩支行内外联动 成功追回跨境诈骗款

小小清新

——台州黄岩支行携手法兰克福分行为客户追回被诈骗巨款



    “曹女士，您好！贵公司那笔11万余的货款已经退回，预计周一能到账”11月10日（星期五）晚上11点，工行台州黄岩支行现场经理牟聪聪终于安下心来，给曹女士发了一条微信。
    “辛苦你了，真是太感谢了，‘宇宙行’果然神通广大，这次跨境诈骗多亏你们才能把款项追回！”直到这一刻曹女士久悬的心总算放下。
    “消失”的汇款
    11月2日，曹女士到黄岩支行营业部给境外一长期合作供应商办理11万余欧元汇款，由于供应商临时发送邮件通知说其正在办理审计，原账户冻结无法使用，要求将款项支付至新开在德国的账户。
    11月8日，曹女士致电营业部要求查询该笔货款，并表示供应商一直未收到货款，并连续发邮件查询款项汇出情况。经办人员蒋洒洒通过清算系统查询，此笔款项已通过德国法兰克福分行清算。由于客户主动要求发送报文查询，为了节约客户的时间，经办柜员将洒洒发送报文查询，现场经理牟聪聪电话联系省行，微信联系法行辅助查询。查询最终显示，该笔款项于11月2日，即汇款当天支付给收款行。现场经理牟聪聪当天即将情况反馈给曹女士，并提供相关报文，请曹女士继续等待后续反馈信息。
    11月10日，曹女士再次电话联系营业部询问汇款入账情况，并表供应商多次发邮件催促，且无法根据我行提供的报文查询款项。
    “神秘”的客户
    此笔款项一波三折，先是汇款前临时修改收款账号，汇出后又是隔了一个多礼拜未到账，凭着职业敏感性现场经理牟聪聪有些怀疑，不禁联想起系统内境外客户邮箱被黑客入侵，导致账号被篡改的诈骗案例，提醒曹女士与供应商联系，邮箱往来是否正常。
    几分钟后，曹女士焦急地表示，供应商邮箱被盗，账号被黑客更改，钱汇错了。眼看着11万余欧元货款就要打水漂，曹女士急得团团转，不知该如何是好。现场经理牟聪聪安抚曹女士，“供应商”邮件催促可能是款项尚未入账，让曹女士一边报警一边与“供应商”继续“周旋”；另一方面指导经办人员蒋洒洒向浙江省分行发送了请求退款的报文。
    跨境联动追击
    事关紧急，现场经理牟聪聪立即向营业部总经理陈卫利汇报，陈卫利又马上向支行行长王剑锋汇报。黄岩支行立即成立应急服务小组，由支行行长牵头迅速与台州分行及浙江省分行取得联系，在省、市分行的帮助下向中转行工行法兰克福分行发出协助请求。中国与德国时差相隔7小时，下午2:00即德国上午7：00，现场经理牟聪聪微信与法行锡岚女士取得联系，告知客户被诈骗大致情况，并要求撤回款项，并随时沟通处理进程。
    11月10日下午，在省市县三级行的指导下，曹女士再次来到黄岩支行营业部，填写了货款涉及诈骗请求退回的申请。在浙江省分行清算中心叶鹏飞的指导下，经办人员蒋洒洒发起款项涉嫌诈骗请求退回报文。待报文到达德国法兰克福分行后，锡岚女士迅速协查，经调查，由于该款项的收款人涉嫌诈骗，此前已被收款行反洗钱系统拦截，正在核查中仍未入账，因此黑客才会三番五次催促询问。收到了撤销报文后，收款行及时办理了退汇。当日晚十一点，法行锡岚女士发来消息表示，款项已退回，这才有了开始的一幕。
    “谢谢，谢谢！”得知货款能够退回，曹女士激动万分，对工行的服务赞不绝口，并表示“工行不愧为可信赖的银行，工作人员加班加点追回跨境诈骗款。”
    后记：省市县分行三级联动，携手德国法兰克福分行协作，四地工作员工加班加点，与时间赛跑，在第一时间追回诈骗款项，完成了看似不可能的任务，显示了工行全球协作的大行风范和安全可靠的国际结算网络。

来源：台州晚报