举报有奖，最高10000元

乘风

乱用银行卡，可能会犯罪。现公开征集涉诈涉赌银行账户违法违规线索——

看不见、摸不着的电信网络诈骗，往往会让受害人在短时间内损失大量钱财。为有效遏制利用银行账户参与电信网络诈骗和跨境赌博违法犯罪活动，台州市43家银行机构联合成立了台州市银行账户自律机制委员会，面向社会公开征集涉电信网络诈骗及跨境赌博银行账户违法违规线索，举报人最高可获10000元奖励。

出租、出借、买卖银行账户便可获利，如此“轻松”的生意可能有人会心动，这样的行为直接或间接成为电信网络诈骗的帮凶，将面临处罚。

台州已有1497人被惩戒

“为掩盖电信网络诈骗犯罪行为，逃避警方对资金链的追踪，诈骗分子往往会利用他人的银行账户、支付账户等媒介转移赃款。”人民银行台州市中支支付结算科科长褚孔富介绍，台州制造业发达，但人员流动性大，出租、出借、买卖银行账户情况时有发生。

日常生活中，市民如发现有人购买个人或企业银行账户；通过佣金任务的形式，引导个人接收资金并转至指定银行账户或通过柜面、ATM取现后交于下家；以贷款刷流水、申请信用卡、朋友帮忙等名义要求帮忙过账的，都要当心了，这些行为都可能触及犯罪，最终害人害己。

为蝇头小利铤而走险，直接或间接成为电信网络诈骗的帮凶，将面临处罚。根据人民银行相关规定，对设区的市级及以上公安认定的出租、出借、买卖银行账户个人，人民银行将实施5年内暂停其银行账户（卡）非柜面业务、支付账户所有业务，不得为其新开立账户等金融惩戒措施，并将其身份信息移送金融信用信息基础数据库向社会公布。

这也就意味着，被惩戒人员只能通过银行柜面办理金融业务，无法使用网银、手机银行、刷卡消费等，也无法使用支付宝、微信支付等第三方支付业务，对个人尤其是年轻人的日常生活影响是巨大的。另外依据《反电信网络诈骗法》，公安机关可没收其违法所得，并处违法所得一倍以上十倍以下罚款，情节严重的，并处十五日以下拘留。

截至目前，已有1497人被台州市公安认定为出租、出借、买卖银行账户的个人，人民银行台州市中心支行均已组织银行实施惩戒。

举报线索最高可得10000元

从“开卡码”到存量账户风险排查……近年来，我市为打击治理电信网络违法犯罪活动，开展“断卡”行动，建立完善涉诈涉赌“资金链”治理体系。当前通过银行账户转移非法资金的规模已得到一定控制，公众合规使用账户意识进一步提高。

举报涉电信网络诈骗及跨境赌博相关线索，将有效阻断不法分子的“输血管”。市民如发现有相关单位、个人或其他组织非法出租、出借、买卖银行账户和收款条码等银行账户相关支付工具，或是发现有银行账户被用于电信网络诈骗及跨境赌博违法犯罪用途的，可向人民银行台州市中支、台州市反诈中心、台州市银行账户自律机制委员会等相关单位举报。

举报线索提交后，协助台州市公安机关破获非法出租、出借、买卖银行账户等案件的，视线索价值每起奖励人民币300元至10000元。协助银行机构发现涉赌涉诈银行账户的，视线索价值每个账户奖励人民币100元至500元。

需要注意的是，举报人提供的线索信息必须客观真实，并对举报内容的真实性负责，恶意举报一经查实，将按照有关规定移送公安机关处理。两人以上联名举报同一事项的，按同一举报奖励，由实名举报的第一署名人领取奖金，一人向多部门举报同一对象的，不重复给予奖励。

打击电信网络诈骗是一场“持久战”。褚孔富介绍，下阶段人民银行台州市中支将通过实施行业联动治理、技术精细治理等五大行动，持续组织全市银行机构完善电信网络诈骗“资金链”治理体系，提升银行风险防控能力，有效切断犯罪分子涉诈涉赌资金转移链条，压降涉案账户数量，遏制电信网络诈骗案件高发多发态势，牢牢守住人民群众的“钱袋子”，助力台州共同富裕示范区建设。

来源：今日黄岩