台州破获浙江首例特大信用卡套现案 涉案金额2147万元

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昨日，记者从市公安局“1·20”特大银行卡套现案件新闻发布会上了解到，我市警方破获了一起浙江首例特大信用卡套现案，涉案金额达2147万元。至2月10日，警方共查获涉案人员7名，缴获POS机7台。

　　今年1月初，市公安局获悉，天台县城关镇飞鹤路34号的天台合盛电器商行在没有任何商品买卖的情况下，虚构交易，利用银行POS机为他人进行信用卡套现活动。1月20日，市公安局成立了“1·20”专案组，当天下午即包围了天台县合盛电器商行，当场查获正在为他人进行信用卡套现活动的犯罪嫌疑人叶敏桂（王胜利之妻）、叶桂霞（叶敏桂之妹）、朱丹丽三人，现场扣押银行POS机两台、台式电脑一台、点钞机一台，并当场查获套现资金15多万元、信用卡300多张。不到半小时，专案组黄岩行动组在黄岩一棋牌室内抓获了主要犯罪嫌疑人王胜利。

　　经查明，犯罪嫌疑人王胜利于2009年3月接手天台合盛电器商行，以该商行为幌子，利用银行POS机为他人进行信用卡套现活动，并从中收取套现额千分之八到千分之十的手续费用。2009年10月，王胜利为扩大业务，与朱国庆合伙进行信用卡套现活动，双方商定各占一半股份，并以每月2000元的工资纠集叶敏桂、叶桂霞、朱丹丽三人大肆进行刷卡套现活动。2009年11月1日，王胜利以每台POS机每月3000元的租金，租来四台POS机，并将POS机存放在其表兄陈达青的天台清风超市内，在需要套现时，由叶桂霞等人到超市内操作。

　　目前此案仍在进一步审理中。　

　　在新闻发布会上，市公安局经侦支队支队长陈正方介绍，为他人进行信用卡套现金额达100万元以上即构成犯罪，可处以5年以下有期徒刑。市公安局副局长朱希望表示，从2010年1月至10月，市公安局、市人民银行将在全市开展打击银行卡犯罪专项行动。市民一旦发现银行卡被骗被盗等情况，应及时向公安机关报案，并向银行挂失。中国人民银行台州市中心支行副行长江婉芬则表示，今后银行在拓展业务时，将对发放POS机的特约商户进行更严格的审查管理制度，认真落实账户实名制，并加强对银行卡信用额度的控制。

　　据了解，截至去年，我市银行卡发卡量为980万张，其中信用卡87万卡，直接消费金额493.5亿元。去年我市共侦破涉及银行卡的各类案件35起，打击处理涉案犯罪嫌疑人36人，涉案金额514万元。　

　　链接——

　　信用卡套现目前比较常见，之前法律未明确定性是否为犯罪。2009年11月，最高人民法院和最高人民检察院通过了《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，成为打击信用卡套现违法犯罪行为的法律依据。“1·20”特大银行卡套现案件，成为我省打击信用卡套现犯罪的首例案件
来源：台州商报

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