黄岩论坛

标题: 挽损675万！黄岩公安吹响反诈前哨，打造基层智治样板 [打印本页]

作者: 乘风 时间: 2023-12-8 17:14
标题: 挽损675万！黄岩公安吹响反诈前哨，打造基层智治样板

12月8日上午，黄岩公安分局召开黄岩区“吹响反诈前哨，打造基层智治样板”新闻发布会。分局党委委员、副局长徐敏杰出席会议并作新闻发布。

近年来，我省电信网络诈骗违法犯罪形势严峻，电信网络诈骗已成为侵害人民群众切身利益和财产安全的主要犯罪形式，是实现共同富裕路上必须扫除的“拦路虎”。黄岩区深入贯彻落实习近平总书记关于打击治理电信网络诈骗犯罪活动的指示精神，搭建涉诈风险处置平台，编制预警劝阻实战标准，精心打造警银“反诈前哨”，成功预警劝阻案件63起，挽损675万元，实现银行柜面转账被骗案件“零发生”。警银“反诈前哨”工作获得台州市“共同富裕最佳实践案例”一等奖，相关做法被人民公安报、浙江法制报、平安时报等权威媒体宣传报道。

《人民公安报》、《平安时报》对“反诈前哨”的相关报道

一

坚持一体化协作，变“银行网点”为“反诈哨点”

全域布点。联合中国人民银行和24家商业银行出台《黄岩区“警银反诈共同体”公约》，配套编制预警劝阻、案件协查、投诉澄清、宣传合作等警银协作10大机制，明确公安、人行、商业银行职责分工，畅通信息共享、优势互补合作渠道，实现全区151个银行网点全覆盖。

联动快处。建立“银行吹哨、公安报到、全网响应”机制，设置“常规哨、应急哨”两类模式：常规哨由银行自行劝阻；应急哨通过一键报警，由辖区派出所第一时间到场处置，视情采取名下所有银行账户保护性止付等保护性应急措施，至目前已成功处置应急哨73起。

常态督导。建立反诈工作常态督导机制，组建警银协作浙政钉群，每日推送反诈日报，每周通报发案情况，每月分析反诈形势，定期检查银行网点，对预警劝阻成功率、两卡线索核查率等事项实时通报晾晒，推动限期整改，确保凝聚合力、压实责任、形成闭环。已通报问题银行网点42家次，整改隐患56处。

二

坚持智能化防控，变“银行工位”为“反诈哨位”

建好人员“数据池”。围绕建强受害人预警劝阻和“两卡”整治两大核心功能，纵向导入公安部、省厅下发数据，横向汇聚银行涉诈风险信息，按人员类别搭建“潜在受害人”“两卡嫌疑人”“异常账户”“涉诈重点人员”四大数据库，开展多维画像，实时推送预警信息至银行柜面系统终端，为柜面精准识别潜在受害人和涉诈人员提供有效依据。

打造预警“前哨台”。搭建“公安网”“银行数智金融”两大系统衔接和“分局反诈中心、派出所综合指挥室、民警”三级贯通的警银“反诈前哨”系统平台，实现涉诈数据一键导入、协查指令一键传递、异常情况一键报警，有效提升柜面预警劝阻及时性和成功率。

构建处置“闭环链”。在“银行数智金融”平台中嵌入“反诈前哨”模块，实现全区529个银行柜台“吹哨”功能全覆盖。银行柜台利用一键报警功能“吹哨”后，辖区派出所综合指挥室在“反诈前哨”派出所端即时派单给责任民警，责任民警通过“反诈前哨”浙政钉移动端签收指令，形成吹哨、派单、签收、处置、反馈闭环。

三

坚持标准化引领，变“银行柜员”为“反诈哨员”

制定反诈实操标准。编制《可疑人员处置》、《受害人劝阻》等实操手册，对全区银行柜员分批次开展培训，切实提高识诈防诈、劝阻处置能力。目前，共接收银行推送异常账户537个，打击“两卡”涉案人员35人。

优化风险识别标准。完善“智能+人工”双识别，依托公安预警数据，健全银行风控模型，快速识别首次转账关系人、可疑账户等信息，未预警的，一律签订《确认书》，落实人工“六必问”，确保识别到位、不漏一人。今年以来，通过“六必问”发现并劝阻可疑转账50起。

明确劝阻奖励标准。出台《警银“反诈前哨”建设办法》，建立公安、银行“一案双奖”机制，对成功劝阻可疑转账、挖掘上报可疑线索的银行柜员，公安机关和银行均对其进行奖励，并送奖到岗，充分调动银行员工反诈积极性和责任心。

在提问环节，记者就《警银反诈公约》、“反诈前哨”平台等热点问题进行提问，各部门负责人分别耐心解答。

发言里提到《警银反诈公约》，能否详细介绍一下《警银反诈公约》
去年12月16日，我局联合中国人民银行黄岩区支行及全区24家商业银行经多次调研会商，共同签订了《黄岩区“警银反诈共同体”公约》。《公约》的内容包含了十大机制，分别为定期会商协同机制、潜在受害人劝阻机制、异常业务拦截机制、线索移送反馈机制、警银合作宣传机制、投诉协助澄清机制、案件侦查协助机制、工作信息保密机制、通报表彰激励机制、工作督导走访机制。警银反诈协作从无序的、临时的协同工作变为长效的工作制度，推动协同能力升级。

发言里提到提到“吹哨”模式。请问“应急哨”是针对哪些情景，以及银行网点的“一键报警”与传统的“110”报警相比，有什么优势？
“应急哨”主要针对以下5类情况：

●经银行工作人员劝阻后，被骗人员仍不醒悟或执意汇款的；

●被骗人员醒悟后，情绪失控，出现轻生等过激行为的；

●在银行网点，银行工作人员发现涉诈嫌疑人的；

●银行网点在阻断可疑业务时，客户出现过激或暴力等行为的；

●其他紧急情况，需要公安介入共同处置的。

“一键报警”与传统的“110”报警的优势主要体现在以下三个方面：

●更加便捷，“一键报警”功能植入银行系统，银行前台操作更加便捷；

●更加快速，反诈前哨平台将银行网点与辖区派出所进行匹配，报警指令直达辖区派出所，一步到位。

●更加高效，报警指令同步发送到反诈中心，反诈中心第一时间跟进研判，提供数据支撑。

发言里提到“反诈前哨”平台。能否详细介绍下这个平台的定位以及其特色？
反诈前哨平台系全省反诈应用体系下特色应用，纵向承接部、省、市的涉案两卡线索及预警指令，横向打通黄岩警银联动网络，畅通辖区内反诈中心、派出所、银行的涉诈数据，提高协同效率，开展黄岩本地情报打击和预警处置。

特色：1、指令到点，落地闭环快响应。2、协同高效，处置成效有保障。3、层级指挥，指令处置全留痕。

能否分享一下，成功的劝阻案例？
自项目运行以来，我们成功预警劝阻案件63起，挽损675万余元。不久前，黄岩农商银行南城支行来了客户钟某，声称刚才有人电话联系他，有大笔家具生意可以和他合作，马上需要进行实时转账。大堂经理在向其了解客户交易方的情况时，发现对方先后发了多个不同的银行账号给钟某，开户银行、开户网点都不相同，这有违企业财务常规，综合分析，觉得他很可能中了网络诈骗的圈套。于是，马上“吹哨”。派出所民警马上“应哨”5分钟就赶到了银行进行核实，确认这是一起典型的假冒身份诈骗。经劝阻，钟某卡里的80多万元才没被骗子骗走。

下阶段，黄岩公安分局将坚持和发展新时代“枫桥经验”，探索运用“智治共治+共建共享”模式，延伸拓展三大运营商、教育部门、外卖公司等“反诈前哨”，努力构建“全域反诈、全民防诈”社会治理新格局，护航共同富裕之路。

来源：黄岩公安

欢迎光临黄岩论坛 (http://bbs.0576qq.com/)