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标题: 被骗41万元！又是财务人员上当！转发这种诈骗手段让更多人知道！ [打印本页]

作者: 遗城落梦 时间: 2018-10-11 13:49
标题: 被骗41万元！又是财务人员上当！转发这种诈骗手段让更多人知道！
网络数据的时代拉近了我们交流的距离，可当屏幕另一端的他联系你，你真的确定这就是你认识的“他”吗？当心找你的“老板”成了骗子！

近日，台州一企业财务人员小余在QQ中收到了“老板”的留言，老板“林总”称其正在开会，不方便接电话，要求其查询公司的一笔41万元的入账情况，其后又告知财务该笔款项已经打入私人账户，而且将转账凭证发给了小余，小余信以为真。其后“林总”又告知小余，对方对合同款项有异议，不同意签订，为了不影响今后合作，要求小余将公司账户内的41万元先退还至对方账户，等自己回公司补齐资金和手续。信以为真的小余按照“林总”的指示，操作了该笔汇款，可其后与曲总取得联系后，方知自己被骗。

骗子到底是如何进行诈骗的呢？
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第一步，盗用、冒充老板QQ，联系财务取得信任。
犯罪嫌疑人利用QQ即时通讯工具，一是盗取公司老板QQ号码，要求QQ好友中的公司财务人员以公司业务需求为名，向指定账户转账；二是盗取公司职员的QQ号码，在QQ好友中获取公司经理的昵称和头像，后犯罪嫌疑人重新注册QQ号，以相同的昵称和头像与公司财务人员聊天，以公司业务需求为名，向指定账户转账。

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第二步，编造开会环境无法通话，要求财务查收汇款。
盗用、冒充老板的QQ一般潜伏在好友内，在一定时间之后，正式开始实施诈骗，并主动发信息联系财务人员，自称在开会，无法通话，告知财务人员有相应的款项转入公司账户，要求财务人员对入账情况进行查看。

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第三步，告知款项转入私人账户，要求电话联系对方洽谈合同。
在财务人员确认公司账户没有入账之后，骗子便称自己询问一下，然后再将假亏款单发送给财务人员，告知财务人员相应款项已转入私人账户，并要求财务人员跟进合同事项，联系对方公司进行交涉，以此扰乱财务人员思维，取得信任。

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第四步，合作失败要求使用公司账户退款，达到诈骗目的。
电话中，对方公司会告知财务人员合同中的多处地方出入较大，影响公司利益，无法达成合作，并要求退还相关款项。在告知“老板”相关情况后，对方会要求财务人员使用公司账户退回款项，自己回公司后再补齐资金及手续。此时财务人员汇款，便被该手段诈骗。

警方提醒
1完善企业财务管理制度
在日常资金使用中，切勿以邮件、QQ、微信、短信等方式指令汇款，只要涉及转账汇款的，必须经电话或当面核实确认。凡接到领导使用新号码要求转账的，务必核实清楚，客户临时变更汇款账户的，必须与客户当面核实确认。
2加强培训提高防范意识
企业要加强防诈骗宣传培训，引导企业领导、财务人员熟悉各类诈骗套路和防范技巧。如财务电脑要安装杀毒软件并定期更换密码，来历不明的软件、链接一律不能点击，银行U盾使用后及时拔掉，银行验证码切勿提供给他人，定期检查客户邮箱地址或账户有否出现无故变更等等。
3及时报案详细陈述案情
如果遭遇诈骗，一定要迅速记录好汇款账号、账户姓名、QQ号码、聊天记录等证据材料，第一时间拔打110或者0576-81234567（台州市反诈中心接警举报电话）报警，及时准确将被骗详情提供给民警，由公安机关进行紧急处置。

来源：黄岩公安

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