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标题: 工行资讯：工行台州黄岩支行利用防诈骗系统撑起资金保护伞 [打印本页]

作者: 黄岩工行 时间: 2014-4-29 11:39
标题: 工行资讯：工行台州黄岩支行利用防诈骗系统撑起资金保护伞
“谢谢你们，太感谢了，如果没有你们这么认真负责地尽力劝阻，我的4000元钱就汇到骗子手里了，这钱还是问别人借的。”客户于某来到工行台州北门支行对工作人员一再道谢。3月13日，工行台州北门支行利用防诈骗系统成功堵截一起电信诈骗，保障了客户资金安全。
当天中午，一位学生模样的客户匆匆来到柜台，一边打电话，一边催促柜台经办人员赶紧汇一笔款。经办人员一边审核凭证，一边与客户交流，仔细询问客户是否认识对方，并做一些常规的电信防诈骗提醒。“认识的，快点汇吧！”客户迫不及待的说。当业务操作到一半时，电脑提示“该账户涉嫌电信诈骗”，经办人员立即意识到这是一起电信诈骗，随即果断的中止了交易，并告知客户她可能遇上电信诈骗。该客户并不相信这是诈骗，也不愿透露真实情况，并一直强调对方是自己兄弟，在北京读大学，“你们不要管这么多，钱汇过去就是了。”柜员一边安抚客户情绪假意在继续办理汇款，一边让同事上报支行保卫部门，保卫部负责人立即赶到到现场。通过一再询问，客户始终强调对方是认识的，但不愿透露其他信息。保卫部负责人通过身份证核查地址信息与汇款人所说的并不吻合，但客户仍执迷不悟，此间又离开营业场所与诈骗分子继续通话。为保证客户资金安全，该行工作人员随即拨打了110，通过公安人员与保卫部负责人半个多小时的劝解，多方举例电信诈骗的迷惑性、恐吓性等特征，该客户终于说出了事实真相。
原来早在三天前，诈骗分子冒充公安局工作人员称当事人个人信息被披露，其银行账号涉及洗黑钱，已构成经济犯罪，对该客户进行恐吓，要求当事人将3万元汇入“安全账户”，否则将受到法院传票。当事人自己没有这么多钱，但由于心里害怕，问同学借4000元钱拖到第三天才汇款。
自工行防诈骗系统去年9月投产以来，该行借助系统对客户能够进行精准、有效的风险提示，为客户资金撑起保护伞，这才出现一开始的那一幕。

作者: 村老书记2011 时间: 2014-4-29 19:16

作者: 1qaz 时间: 2014-4-30 09:15
呵呵

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